11月金融机构共收到564张罚单，罚没金额1.41亿元，环比添加20.51%。特别外管局惩罚力度大增，外管局开出的罚单数量环比添加62.5%、罚没金额环比添加113.51%。被罚机构方面，11月有89家11月部门因违规接收存款、存款绩效查核违规被沉罚，据不完全统计，11月收到的存款相关的罚单共19张，环比大增171.43%。包罗以不合理体例接收存款、以贷转存、虚增存贷款、存贷挂钩等。有两家银行因基金发卖人员不具备基金从业资历共收到证监局三张罚单，据不完全统计，11月金融机构取发卖相关的罚单共有20张，环比增1倍。部门公司风险上升。11月有4家公司上了法院的“失信被施行人”名单，别离是承平财富安全天津分公司津东支公司、长安义务安全上海市分公司、利宝安全济南市济阳支公司、财富安全。11月全体惩罚力度较10月有所回升，罚单数量564张，环比添加12.35%。罚没金额1.41亿元，环比添加20.51%。对比10月，国度金融办理总局开出的罚单数量434张，环比添加21.23%，罚没金额环比略增2.92%；外管局开出的罚单数量环比添加62.5%，罚没金额环比添加113.51%；央行开出的罚单数量则环比力着削减，但罚没金额仍然环比添加47.15%，单张罚单罚没金额较着添加。证监会开出的罚单数量环比略增，但罚没金额环比大增99.73%。环比增7.47%；53家安全公司收到161张罚单，环比增14.18%；券商、私募别离收到29张、26张罚单，券商罚单数量跟上月接近，私募罚单数量环比136.36%。合计罚没金额最多的银行也是，罚没金额排第二，杭州银行排第三。 三、非银机构惩罚排名（不含员工小我罚单）非银机构11月罚单最多的是国元农业安全和中国人寿安全，其次是中国安然财富安全，大师人寿安全、承平人寿安全等并列排第三。罚没金额居前的非银机构中包罗几家券商，此中东吴证券罚没金额排第一，海通证券排第二，申万宏源证券排第三。次要因国美通信非公开辟行股票项目和紫鑫药业非公开辟行股票项目未勤奋尽责被惩罚，相关文件均被查出存正在虚假记录上海证书制作。和次要是由于违反反洗钱法等被央行惩罚。 四、11月被法院“拉黑”的金融机构11月有4家安全公司上了法院的“失信被施行人”名单，别离是承平财富安全天津分公司津东支公司、长安义务安全上海市分公司、利宝安全济南市济阳支公司、财富安全。长安义务安全上海市分公司11月有3条失信被施行人记实，施行法院为上海市松江区、上海市静安区、上海市长宁区。基金发卖机构11月有一家即增财基金发卖无限公司被列入失信被施行人名单，私募（含私募股权基金、创投基金）有两家机构被法院列入失信被施行人名单，平易近生财富投资办理无限公司和上海季胜投资办理无限公司。11月银行被罚较多的违规行为包罗贷款办理不到位、贷款三查不严、违规发放贷款、员工行为办理不到位、内控办理不到位、数据报送取数据管理范畴、存款违规等，此中贷款三查不严包罗贷前查询拜访不尽职、贷后办理不到位、贷款三查不尽职。据不完全统计，11月银行收到的存款相关的罚单共19张，环比大增171.43%。包罗以不合理体例接收存款、存款绩效查核目标不合规、以贷转存、虚增存贷款、存贷挂钩等。浙江庆元农商行因“存贷款绩效查核目标不合规，导致下层施行误差”等违规行为被罚60万元，时任浙江庆元农商行濛州支行行长吴东升、时任浙江庆元农商行合规部总司理叶群芳被。11月两家银行因基金发卖人员不具备基金从业资历共收到证监局三张罚单，农业银行仪征实州支行别离被陕西证监局、江西证监局惩罚，浙商银行西安分行被陕西证监局惩罚。仪征线年期间,支行个体人员正在发卖基金时不具备基金从业资历，江西证监局对该支行出具了警示函，并要求该支行对上述问题进行整改。陕西省分行和西安分行于11月6日统一天收到陕西证监局的惩罚，两家银行均存正在未注册取得基金从业资历的人员发卖基金的问题，均被陕西证监局出具警示函。据不完全统计，10月金融机构取发卖相关的罚单共有20张，环比增1倍。除了上述基金代销罚单外，还有银行因安全代销营业办理不到位被罚，扶植银行昭通市分行因部门代办署理安全发卖人员未打点执业登记发卖安全等违法违规行为被合计罚没90.8万元。还有两家券商因违规发卖被罚，此中东方证券汕头长平停业部因针对认购期基金产物发卖设置出格查核激励，以及向风控合规岗、消息手艺岗、账户办理岗等非营销岗员工下达营销等违规行为被广东证监局出具警示函；华泰证券镇江分公司及部属句容华阳北停业部则被查出工员存正在违规发卖金融产物的景象，江苏证监局对其采纳责令更正的监管办法。部门安全公司则因未按进行执业登记和办理、委托未取得资历的机构处置安全发卖、无发卖天分人员开展安全发卖工做等被罚。11月7日，农业银行公从岭支行因“贷后办理不到位，员工违规调用贷款资金”被罚款25万元，时任农业银行公从岭杨大城子支行客户司理李纪方因“职务便当，通过要求客户超出额度打点贷款、间接利用他人身份消息打点贷款、擅自截留客户还款资金等体例将经手的贷款及客户资金调用”被罚终身处置银行业工做，时任农业银行公从岭支行行长郝纯涛则被。而裁判文书网一则揭开了此中的现情，邢某某2019年2月21日正在农行公从岭市支行贷款9万元，告贷刻日为一年，此中邢某某贷款5万元，其余4万元由信贷员李纪方利用，李纪方给邢洪伟出具了借条一张，告贷金额4万元。邢某某称2019年岁尾时就将本息53000多元给李纪方了。李纪方并未将该笔款用于邢某某贷款，辩称这笔钱是向邢某某告贷5万元，否定该笔钱的用处是邢某某农行贷款。因而农行公从岭市支行将邢某某告上法庭要求其贷款本息。湖南财信信任因违规刚性兑付构成风险、为安全公司间接或变相投资单一信任供给通道、为贸易银行等金融机构规避监管供给通道等违规行为被合计罚款330万元。2022年起头实施的资管新规明白，金融机构该当加强投资者教育，不竭提高投资者的金融学问程度和风险认识，向投资者传送“卖者尽责、买者自傲”的，打破刚性兑付。而且明白了哪些行为属于刚性兑付，以及将若何惩处。此中非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的，认定为违规运营，由金融办理部分和中国人平易近银行依法改正并予以惩罚。资管新规同时还，金融机构不得为其他金融机构的资产办理产物供给规避投资范畴、杠杆等监管要求的通道办事。本年以来曾经有交银国际信任、珠海华润银行等机构因刚性兑付被罚，此中信任违规对风险项目进行刚性兑付等违规行为被罚款120万元，珠海华润银行则因刚性兑付代销资管打算罚款700万元。时任珠海华润银行行长少俊、时任珠海华润银行小我金融部担任人兼小我信贷部总司理吴颖均被，吴颖同时还被惩罚款10万元。（本文由企业预警通供给数据支撑）。